财务公司电子对账业务和操作流程介绍
为了落实对账机制，严格执行财企对账制度，确保各成员单位在财务公司资金结算安全，特介绍电子对账业务及操作流程。
1、什么是电子对账业务：电子对账是财务公司依托资金结算系统实现资金结算业务后，财务公司与成员单位之间每月通过资金结算系统完成核对的业务。
2、电子对账流程：（1）每月的第一个工作日财务公司营业部在电子回单系统—网上对账—生成对账单里生成成员单位上月电子对账单，供成员单位对账和打印对账单。（2）成员单位应及时在财务公司电子回单系统—网上对账中进行对账，成员单位录入岗先行对账，复核岗或审批岗进行审批，由系统自动生成对账结果。（3）如果对账余额不符，成员单位应输入日期逐笔调节未达账，直至差额为零，交复核岗或审批岗审批，系统自动生成对账结果。（4）财务公司营业部即可签收成员单位自动生成的对账结果。
3、对账要求及注意点：（1）按规定成员单位应在次月15号前完成上个月的账务核对。（2）并在每年的7月25 号前及次年的1月25号前完成每半年一次的纸质对账，同时在纸质余额对账单（回执）上加盖预留在财务公司的预留印鉴或者加盖与财务公司账户管理协议一致的公章。（3）成员单位针对未达账项认真查清，并书面说明情况，交回财务公司营业部存档核查。（4）财务公司实行每半年进行一次对账通报。
4、成员单位纸质对账单“未达账项调整”说明并举例：
经核对**年**月**日账务，发现我司与财务公司余额相差***元，经核对明细，确认为**年**月**日办理一笔业务财务公司已于当日入账，我司未及时入账，我司已于**年**月**日将该笔业务入账。
也可以写为：经核对**年**月**日账务发现我司与财务公司余额相差***元，经核对明细，确认为**年**月**日办理一笔业务我司已于当日入账，财务公司未及时入账，财务公司已于**年**月**日将该笔业务入账。
